오늘은 '월세부자'가 지난 번에 배당투자로 추천했던 종목
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호에 대해 자세히 알아보는 시간을 갖겠습니다.
[목차]
- TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호란?
- 주요 특징과 투자 방식 2-1. 기초 자산 구성 2-2. 커버드콜 전략의 이해
- 배당률과 수익률 분석 3-1. 최근 배당 내역 3-2. 장기 수익률 비교
- 투자 방법 및 절차 4-1. ETF 투자 방법 4-2. 배당금 재투자 전략
- 장단점 및 리스크 분석 5-1. 주요 장점 5-2. 단점과 유의사항
- TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호에 적합한 투자자
- 결론 및 최종 투자 전략
1. TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호란?
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 고배당 미국 기업으로 구성된 다우존스 지수를 추종하며, 배당과 옵션 수익을 동시에 추구하는 ETF 상품입니다. 이 ETF는 콜옵션 매도 전략을 통해 추가적인 수익을 확보하며, 특히 월배당을 제공한다는 점에서 인기가 많습니다.
2. 주요 특징과 투자 방식
2-1. 기초 자산 구성
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호의 기초 자산은 미국의 고배당주로 구성된 다우존스 지수입니다. 대표적인 종목은 금융, 헬스케어, 산업재 등 안정적 수익을 보장하는 우량주가 포함됩니다. 이 ETF는 성장보다는 안정성을 중시하며, 변동성이 적은 기업 위주로 설계되었습니다.
2-2. 커버드콜 전략의 이해
커버드콜 전략은 ETF 내 자산 일부를 기반으로 콜옵션(매수 선택권)을 매도해 옵션 프리미엄을 획득하는 방식입니다. 이로 인해 정기적인 현금흐름을 생성할 수 있지만, 주가 상승 시 수익이 제한된다는 특징이 있습니다. 콜옵션 매도 비중은 약 40%로 설정되어, 주가 상승과 옵션 수익의 균형을 유지합니다.
3. 배당률과 수익률 분석
1). 배당률 분석
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 연간 배당률 약 **9.9~10.88%**로 높은 배당을 제공하며, 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 보장합니다. 구체적으로 살펴보겠습니다:
(1) 월배당 구조
- 매월 지급: 일반적으로 ETF는 분기나 반기 배당을 채택하는 경우가 많지만, 이 상품은 매달 배당을 지급합니다. 이는 투자자들이 꾸준히 현금흐름을 확보할 수 있음을 의미합니다.
- 월평균 배당금: 1주당 약 90~100원 수준의 배당금이 지급됩니다.
- 예를 들어, 1,000주를 보유한 투자자는 매달 약 9만~10만 원의 배당금을 받을 수 있습니다.
- 연간으로 계산하면 약 120만 원의 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
(2) 배당금 지급 안정성
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 미국의 고배당 기업으로 구성된 기초 자산을 바탕으로 안정적인 배당을 제공합니다. 배당은 기초 자산의 배당금뿐 아니라 커버드콜 전략으로 발생하는 옵션 프리미엄에서 일부 추가적으로 지급됩니다.
(3) 배당 성장 가능성
- 이 ETF의 기초 자산은 고배당주로 구성되며, 배당 성향이 높은 기업들로 구성되어 배당금이 지속적으로 증가할 가능성이 큽니다.
- 시장 상황에 따라 배당금이 변동될 수 있지만, 커버드콜 전략으로 인한 옵션 프리미엄 수익이 배당의 변동성을 완화합니다.
2). 수익률 분석
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 배당 수익 외에도 주가 상승으로 인한 자본 이득(Capital Gain)을 통해 추가적인 수익을 제공합니다. 아래는 자세한 수익률 분석입니다:
(1) 1년 기준 총 수익률
- 1년 총 수익률: 약 7~8% 수준으로 배당 수익률과 주가 상승률을 합산한 수치입니다.
- 배당 수익률: 약 9.9%~10.88%.
- 주가 상승률: 최근 1년 동안 약 **-1~1%**의 등락을 기록.
- 이로 인해 총 수익률은 안정적인 7~8% 수준을 유지.
(2) 배당수익률과 자본 이득의 관계
- 배당 중심 구조: 이 ETF는 커버드콜 전략으로 인해 주가 상승에 따른 이익이 제한될 수 있으나, 대신 매월 지급되는 배당 수익이 꾸준히 발생합니다.
- 시장 횡보 시 강점: 시장이 횡보하거나 약세일 경우, 주가 상승 이익이 제한적이더라도 옵션 프리미엄 수익으로 안정적인 수익률을 제공합니다.
(3) 배당금 재투자 효과
- 배당금을 재투자할 경우 복리 효과로 인해 장기적으로 총 수익률은 더욱 높아집니다.
- 예: 연간 배당률 10%를 재투자했을 경우, 10년 동안 약 **159%**의 복리 수익률을 달성할 수 있습니다.
- 배당 재투자 시 매월 배당금으로 추가 매수를 통해 자산 규모가 지속적으로 증가.
3). 시장 상황에 따른 수익률
(1) 상승장
- 주가 상승 시 콜옵션 매도로 인해 상승폭이 제한될 수 있음.
- 다만, 기초 자산의 주가 상승과 배당 수익이 결합되어 안정적인 수익을 기대할 수 있음.
(2) 횡보장
- 시장이 횡보할 경우, 옵션 프리미엄으로 인해 꾸준히 배당금 수익을 유지할 수 있음.
- 주가가 정체된 상황에서도 배당금 수익으로 인해 연간 7~10%의 총 수익률을 기대할 수 있음.
(3) 하락장
- 시장이 하락할 경우, 주가 하락 손실은 배당 수익으로 일부 상쇄 가능.
- 다만, 하락 폭이 큰 경우 배당 수익으로도 손실을 완전히 메우기 어려울 수 있음.
4). 타 ETF와 비교한 수익률
- TIGER 미국배당 다우존스 (기초지수만 추종): 주가 상승폭이 더 크지만 배당 수익률은 약 3.5~4% 수준으로 낮음.
- TIGER 커버드콜 2호: 배당 수익률이 10% 이상으로 높으며, 자산 가치 변동성과 관계없이 일정한 현금흐름을 제공.
4. 투자 방법 및 절차
1. 증권사 계좌 개설
A. 계좌 개설 준비
- 먼저, 주식 거래가 가능한 증권 계좌를 개설해야 합니다.
- 본 ETF는 국내에서 거래되므로 국내 증권사 계좌면 충분합니다.
- 필요 서류:
- 주민등록증 또는 신분증
- 스마트폰 앱 사용을 위한 인증 도구 (보안카드, OTP 등)
B. 주요 증권사 앱 활용
- 국내 주요 증권사(예: 삼성증권, NH투자증권, KB증권 등)는 모바일 앱을 통해 계좌 개설을 간편하게 지원합니다.
- 계좌 개설 후 주식 및 ETF 거래 활성화를 위한 간단한 설정이 필요합니다.
2. 투자 금액 설정 및 입금
A. 투자 금액 결정
- 투자 목표와 자산 배분에 따라 투자 금액을 설정합니다.
- TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 월배당이 특징인 ETF이므로 안정적인 현금흐름을 기대하는 투자자에게 적합합니다.
B. 계좌로 자금 입금
- 증권 계좌에 투자 금액을 입금합니다.
- 은행 계좌와 연결하여 즉시 이체하거나 자동이체 기능을 활용할 수 있습니다.
3. ETF 매수
A. 종목 코드 및 검색
- TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호의 종목 코드: 458760을 검색합니다.
- 증권사 앱에서 "ETF/주식 검색" 메뉴를 사용하면 됩니다.
B. 매수 방법
- 시장가 매수: 현재 시장에서 거래되는 가격으로 즉시 매수.
- 지정가 매수: 원하는 가격에 도달하면 매수하는 방식.
- 예: 현재 가격이 10,500원이지만 10,400원에 매수하고 싶다면 지정가 주문을 설정.
C. 최소 매수 단위
- ETF는 1주 단위로 매수할 수 있어 소액 투자도 가능합니다.
- 예: 1주의 현재 가격이 10,500원일 경우, 약 10,500원의 소액 투자로도 시작 가능합니다.
4. 배당금 확인 및 관리
A. 배당금 지급 일정
- 이 ETF는 매월 배당금을 지급합니다.
- 배당금은 매수한 주식 수에 따라 계좌로 자동 입금됩니다.
- 예: 100주를 보유한 경우, 1주당 배당금이 90원이라면 100 × 90 = 9,000원이 입금됩니다.
B. 배당 내역 확인
- 증권사 앱에서 배당금 지급 내역을 확인할 수 있습니다.
- 지급일 전후로 계좌에 알림이 오므로 관리가 용이합니다.
5. 배당금 재투자 전략
A. 배당 재투자의 효과
- 매월 지급된 배당금을 다시 동일 ETF에 재투자하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
- 배당금 재투자 시 추가 매수한 주식에서도 배당금이 발생하므로 시간이 지날수록 수익률이 증가합니다.
B. 자동 재투자 기능 활용
- 일부 증권사에서는 배당금 자동 재투자 기능을 제공합니다.
- 이 기능을 활용하면 배당금을 별도로 관리할 필요 없이 자동으로 ETF를 매수합니다.
5. 장단점 및 리스크 분석
5-1. 주요 장점
- 안정적인 현금흐름: 월배당 구조로 매달 배당금을 받을 수 있어 안정적인 소득원이 됩니다.
- 시장 횡보기에도 수익 발생: 커버드콜 전략을 통해 시장 변동성과 무관하게 일정 수익 확보.
- 국내 거래 가능: 환율 변동 리스크가 적고, 국내 거래로 접근이 용이합니다.
5-2. 단점과 유의사항
- 수익 제한: 주가 상승 시 콜옵션 매도로 인해 추가 상승 수익이 제한될 수 있습니다.
- 비교적 높은 운용 보수: 0.39%의 운용 보수는 다른 ETF와 비교했을 때 약간 높은 편입니다.
- 시장 급락 시 손실 가능성: 급락하는 시장에서는 배당수익만으로 손실을 상쇄하기 어렵습니다.
6. TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호에 적합한 투자자
이 ETF는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자, 은퇴 자금을 운용하는 투자자, 그리고 장기적으로 자산을 키우고자 하는 사람들에게 적합합니다. 특히, 월배당을 통한 현금흐름 관리를 원하는 분들에게 추천됩니다.
7. 결론 및 최종 투자 전략
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호는 배당 수익과 안정성을 겸비한 ETF로, 장기적인 재무 목표를 가진 투자자에게 유용한 상품입니다. 다만, 투자 전 자신의 재무 상황과 목표에 맞는지 분석한 후 접근하는 것이 중요합니다.
하기의 표는 '월세부자'가 실제로 투자하여 매월 받고 있는 배당금입니다.
여기에 수익도 20% 이상 나고 있어서... 아주 효자 종목입니다.
꾸준히 ISA계좌와 연금저축 계좌에 모아갈 생각입니다.
여러분도 행복하고 여유로운 노후를 원하신다면 이 ETF를 꾸준히 관심갖고 모아가시길 바랍니다.
최근에는
TIGER 미국배당 다우존스 타겟 커버드콜 2호(7%배당목표)보다 배당률이 2배나 더 큰
TIGER 미국 나스닥100 타겟데일리커버드콜(15%배당목표)로 전환 매수하고 있습니다.
참고해 주세요~ ^^/
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