1. TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜 ETF란?
TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜 ETF는 미래에셋자산운용이 출시한 ETF로, S&P500 지수를 기반으로 한 커버드콜 전략을 통해 투자자들에게 안정적인 월배당 수익을 제공합니다.
이 상품은 S&P500 지수에 포함된 미국 대형주에 투자하며, 커버드콜 전략을 활용해 추가적인 수익(옵션 프리미엄)을 창출하는 것이 특징입니다.
2. ETF 기본 정보
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 기초 지수: S&P500 지수
- 전략: 커버드콜(콜 옵션 매도)
- 배당 빈도: 매월 지급 (월배당)
- 운용 보수: 연 0.25%
- 출시 목적: 고배당 수익과 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자를 대상으로 설계
3. ETF 운용 전략
커버드콜 전략은 ETF가 보유한 주식(이 경우 S&P500 지수 구성 종목)에 대해 콜 옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 수익으로 확보하는 방식입니다.
이 전략은 상승장에서 일부 수익 제한이 있지만, 안정적인 현금흐름을 제공하는 데 초점이 맞춰져 있습니다.
· S&P500 지수 기반:
ETF는 미국 경제를 대표하는 500개 대형주로 구성된 S&P500 지수를 기반으로 투자합니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 등 글로벌 대형 기업에 간접적으로 투자할 수 있습니다.
· 콜 옵션 매도:
ETF는 기초 자산에 대해 콜 옵션을 매도해 프리미엄을 확보합니다. 이 프리미엄은 매월 배당금의 재원이 됩니다.
· 안정성과 배당:
S&P500 지수의 변동성에 상관없이 꾸준한 배당을 지급하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
4. 배당 수익률과 월배당의 장점
TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜 ETF는 연환산 기준 **10~12%**의 배당수익률을 목표로 합니다.
이는 시장 상황에 따라 변동될 수 있지만, 월배당을 제공함으로써 투자자들에게 꾸준한 현금흐름을 제공합니다.
· 배당 수익률:
-
- 연간 배당수익률: 약 10~12%
- 월배당으로 투자자들이 정기적인 현금흐름을 얻을 수 있음.
- 배당 소득세는 보유 기간 과세로 적용.
· 월배당의 장점:
-
- 매월 배당이 지급되므로 현금흐름 관리가 용이합니다.
- 은퇴자, 연금 투자자 등 안정적인 소득을 필요로 하는 투자자들에게 유리합니다.
5. 수익률 동향
- 6개월 기준 수익률: 약 3.5%
- 1년 기준 수익률: 약 7.8%
- 배당금을 포함한 총 수익률: 안정적인 현금흐름과 소폭의 자본 상승을 기대할 수 있습니다.
6. 투자 시 유의점
TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜 ETF는 안정적인 배당 수익을 제공하지만, 다음과 같은 리스크와 제한점을 염두에 두어야 합니다.
1. 상승 수익 제한:
커버드콜 전략 특성상, 시장이 급등할 경우 수익이 제한됩니다.
o 옵션 매도로 인해 S&P500 지수가 큰 폭으로 상승해도 상승 수익의 일부만 참여 가능합니다.
2. 시장 변동성 리스크:
시장 변동성이 크거나 하락장이 이어질 경우, 배당수익이 자본 손실을 완전히 상쇄하지 못할 가능성이 있습니다.
3. 배당락 효과:
배당락일 이후 ETF 주가는 배당금만큼 하락할 가능성이 높습니다. 단기 투자자들에게는 불리할 수 있습니다.
7. QYLD와의 비교
**QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)**와 비교하면, 두 ETF는 커버드콜 전략을 사용하지만 다음과 같은 차이점이 있습니다:
- TIGER S&P500 타겟데일리커버드콜은 QYLD 대비 낮은 운용 보수와 안정적인 지수 기반을 제공하며, 상승 참여율이 높습니다.
8. 누가 투자하면 좋을까?
1. 배당 소득을 중시하는 투자자:
안정적인 배당 소득을 선호하는 투자자들에게 적합합니다.
2. 장기 투자자:
연금저축 계좌(IRP)와 같은 세제 혜택 상품에 편입하여 장기적인 현금흐름을 얻으려는 투자자들에게 유리합니다.
3. 시장 변동성을 완화하고 싶은 투자자:
S&P500 지수 상승에 제한적으로 참여하면서도 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다.
9. 결론
TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜 ETF는 안정적인 월배당 수익을 추구하며, 낮은 운용 보수와 대형주 기반의 성장성을 통해 장기 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
특히 은퇴자, 연금 투자자, 안정적인 소득을 필요로 하는 투자자들에게 추천됩니다.
다만, 커버드콜 전략의 특성과 상승 수익 제한 가능성을 충분히 이해하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
--- '월세부자'는 IRP계좌와 ISA계좌에 실투자한 내역은 하기와 같습니다 ---
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